这个投资策略,竟然能股票债券黄金石油一把抓

  发布时间: 2019年08月10日 02:42:34   作者: 广丰能源网

市场永远不缺赚钱机会,无奈的是很多人总跟不上风口。比如今年吧,股市不行,但商品很牛。

这里说的商品跟我们生活中的商品概念有些不同。投资领域的商品,包括三大类,即能源商品、基础原材料和农副产品。其中我们最熟悉的是黄金,上半年疯涨。

还有一个我们更陌生的:石油。以标普石油天然气上游股票指数为例,国内追踪这个指数的基金,比如华宝标普石油指数(162411),第二和第三季度的收益加起来近30%。

这么好的收益,我们怎么能提前上车呢?我们可以借助专业投资工具来帮我们捕捉机会。

普通人能买到的、最简单的工具其实是基金。我们知道基金有投资股票的、也有投资债券的,其实还有一类基金是投资商品的,现在分别有投资黄金、白银、有色金属和石油天然气等。

不过,对小白来说,直接投资商品基金也是有点头痛。商品相比股市离我们更遥远,不知道啥时候该买啥时候该卖。可能熬不到行情,也可能白白错过行情。比如刚提到的华宝标普石油指数,也就最近表现好,去年和前年亏损都超过三成。

所以,我们需要一个专业的资产配置顾问,来帮我们抓行情,也就是现在流行的智能投顾。菜导看了一些智能投顾方案,但都局限在股票和债券市场,商品方面最多也就买买黄金,然后就没了。

我也一直在寻找这样的工具,它可以从更宏观的角度来判断市场,把握经济周期下不同资产的赚钱机会。但同时操作体验又要够小白,能普惠到普通人。

还真有。

美林时钟策略

最近,网易有钱推出了一个它的“王牌策略”,叫美林时钟。在资产配置领域,美林时钟本身是一个很著名的理论。

它的核心是通过对经济增长和通胀两个指标的分析,将经济周期分为衰退、复苏、过热、滞胀四个阶段,每个阶段对应着表现超过大类的某类资产:债券、股票、大宗商品或现金。

网易有钱版的美林时钟是这样配置的:

收益如何呢?从回测数据来看很不错。各阶段都能跑赢大盘,获得正收益。

不过,就像菜导一直强调的那样,回测数据只能做参考,不能看到数据很漂亮就冲进去买。这个策略目前还是有些不足的:

首先,每个周期对应基金的数量太少了,现在来看只提供一只对应基金。黄金和债券问题不是太大,黄金的话,买黄金指数基金就足够追踪行情了。债券的话,5年期国债也还算标志指数。

但股票和商品这两个板块的基金选择有点奇怪。

股票这边,为什么选择了泰达宏利基金的主动型基金?它能代表整个股票市场吗?明显不能。

商品这块,目前只有一只追踪有色金属的指数基金,这也是远远不够的。刚刚我们说了,商品还包括很多东西,比如原油。

菜导建议

美林时钟毕竟只是个理论,要应用到实际还有很多难题要解决。比如中国这两年的大类资产轮动速度太快,大家都说美林时钟转成电风扇了。

不过,从资产配置全面性的角度来说,网易有钱的策略思路还是不错的,把我们不熟悉的商品给加进来了,扩大了我们的配置视野和范围。但是这个时钟成品需要继续完善。

另外,菜导也希望看到一个更有中国特色的美林时钟,把投资海外市场的基金也纳入其中,比如最近很受关注的港股市场,让我们普通人更轻松地“出海”。

专家团队精选基金

既然写到了网易有钱,顺便把它的其他特色也说下。

除了自己做策略,它还有个挺特色的地方:和专业研究团队合作,为大家精选基金,团队成员来自海通证券、安信证券和广发基金。

精选出的基金不多,不会造成选择困难症,适合小白基民。此外,还加了很走心的文字说明,为大家解读基金。比如下面这样的:

但菜导要提醒的是:专家也是人,有人就有自己的立场和判断。他们的判断并不是绝对真理,在一些情况下还可能是错的,这点大家在投资的时候要注意。

买基金一定要记账!

网易有钱这个APP最初是做理财记账的,这个功能我倒是很喜欢。因为买的理财产品越来越多,而且分散在各个平台,要计算收益很麻烦。网易有钱可以对接信用卡、借记卡、支付宝、等。

安全方面,有太平洋财险承保,也有网易这个大块头依托,问题不大。

我最喜欢的是基金记账。只要把基金代码和购买的份额、资金输进去,它就能自动计算收益,这样我就不需要自己去手动整理了。

尤其推荐在银行或者基金公司官网买基金的菜友使用。在那些地方买的基金就像压箱底的衣服一样,八百年不会看一次。等有一天想起来的时候,净值可能缩水了一大半。

虽然基金的净值变动不需要天天去关注,但至少需要一个月看一下,通过银行账户查询基金信息真的很不方便。

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